Оформление 

Франшиза партнеры сбербанка. Плюсы подключения счёта в Сбербанке

С недавнего времени российские банки начали осваивать новый вид деятельности – франшиза. , можно прочесть по ссылке. Многие финансовые учреждения сейчас заинтересованы в расширении своей сети, но они имеют ограничения в денежных средствах. Поэтому предлагают начинающим предпринимателям стать банкирами.

Такие партнёры принимают участие в расширении дилерской сети, разделяя затраты, ответственность и будущую прибыль. Дополнительный офис определённого коммерческого банка – это обособленная структура, которая будет работать от имени банковского учреждения и по его поручению.

Цели и задачи франшиз от банков

Будущему банкиру предлагается открыть филиал банка при помощи франчайзинга . Это удобно для него, так как дополнительный офис не будет выплачивать налоги и не предоставляет отчётность в ИФНС.

Он будет работать от имени крупнейшего банка по доверенности, который является юридическим лицом. Бизнесмену предлагается быть руководителем небольшой финансовой организации, не неся при этом больших расходов и рисков.

Основная задача франшизы от банка – это развитие данного финансового учреждения . Руководитель филиала будет пользоваться известным товарным знаком. Если говорить простым языком, то данный процесс заключается в представлении определённого банка и продаже от его имени банковских продуктов.

К целям франшизы от банка стоит отнести:

  • предоставление кредитов населению в определённом городе;
  • выдачу банковских личных, депозитных и зарплатных карт;
  • продажу страховых пакетов;
  • лизинговые схемы и многое другое.

Банковское учреждение будет проводить бесплатное обучение партнёра и его персонала, а также предоставляет финансовую поддержку.

Франшизы банков в России – обзор

В настоящее время предоставляют кредиты для открытия филиалов по программе франчайзинга такие банки России:

  1. Сбербанк России . Объём инвестиций составляет от 1 миллиона рублей. Паушальный взнос составляет 200 тысяч рублей. Окупаемость – 2 года. Проценты по предоставленному кредиту на открытие офиса – от 16% годовых.
  2. ВТБ 24 . Дочерняя кредитная структура “Лето Банк” и партнёрский проект “Пойдём”. Объём инвестиций 3 миллиона рублей. Взнос по франчайзингу должен составить не менее 400 тысяч рублей. Окупаемость – 1,5 года. Проценты на кредит – 17%.
  3. Альфа-банк . Инвестиционный объём находится в пределах 1 миллиона рублей. Паушальный взнос – 250 тысяч рублей. Окупаемость проекта – 1,5 года. Партнёр должен будет выплачивать 17 процентов годовых за получение кредита на покупку франшизы.
  4. ОТП банк . Необходимо сделать инвестиции в размере 1 миллиона рублей. Взнос – 300 тысяч рублей. Проект окупится в течение 2-х лет. Процентная ставка равна 15% по кредиту.
  5. АлтайЭнергоБанк . Франшиза под брендом “Мгновенные деньги”. На подключение к программе этого финансового учреждения потребуется сумма в размере 1 миллиона рублей. Окупаемость составляет 1,5 года. Паушальный взнос – 200 тысяч рублей. Проценты на кредит – 18%.

Все эти банки разбираются в нюансах выдачи инвестиций на франшизу, поэтому партнёры будут работать без каких-либо рисков. Для банковских учреждений такая деятельность позволяет проанализировать рынок в регионах, например, на Дальнем Востоке.

Клиенты, которые берут аналогичные займы на открытие офисов повторно, получают деньги в долг по сниженным ставкам. Существует ещё множество российских банков, которые начинают изучать рынок франчайзинга. Одни из них только думают о привлечении партнёров, а другие уже занимаются реализацией данных программ.

Средний доход франчайзи составляет от 450 тысяч рублей в месяц.

Особенности работы по франшизе

Главные особенности работы по франшизе банков:

  1. Франчайзер гарантирует всё необходимое обучение в процессе развития филиала банковского учреждения.
  2. Небольшой паушальный взнос. Если нужно будет расширить деятельности, тогда партнёр должен вносить дополнительные денежные суммы на счёт франчайзера.
  3. Отсутствие конкуренции, так как концепция каждого банка – это открытие не более одного филиала на одной региональной территории.
  4. Франшиза позволяет развиваться по нескольким направлениям. Например, предоставление мгновенных кредитных займов и автокредитование.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Для того чтобы открыть своё отделение банковского учреждения по партнёрской программе, необходимо иметь начальные не менее миллиона рублей . Из них около 17% – 20% придётся отдать сразу в качестве паушального взноса. Сумма будет зависеть от требований банка – 150 – 200 тысяч рублей.

Около 150 тысяч рублей понадобятся на приобретение оборудования и 200 тысяч рублей – аренда офиса, заработная плата сотрудникам, интернет-связь, расходы по рекламе, оплата телефонов и так далее. Итого получается, что для старта такого бизнеса, как банковская франшиза понадобится около 550 – 600 тысяч рублей .


Важно знать, что многие банки берут на себя заботы о расходах, начиная с третьего месяца существования отделения банка по франшизе. До этого момента придётся оплачивать все расходы самостоятельно.

Затраты на создание такого бизнеса разумные и каждый начинающий бизнесмен сможет открыть офис банка в своём городе по специальной партнёрской программе. Некоторые банки оплачивают расходы уже на старте франчайзи. Поэтому стоит уточнять и оговаривать все условия с банком-партнёром.

Подробнее о работе по франшизе:

Рентабельность открытия точки кредитования про франшизе банка

Рынок данной сферы устроен таким образом, что франчайзер начинает только тогда зарабатывать, когда начинает работать и выдавать займы точки кредитования, открытые по франшизе. Именно благодаря этому франчайзер:

  • берёт низкие ежемесячные платежи;
  • требует минимальный процент от выручки и прибыли;
  • оставляет почти 100%-ное вознаграждение своему партнёру, которое получено от клиентов.

Рентабельность открытия точки по выдаче займов по франшизе банков заключается в:

    • высоких экономических показателях;
    • высоких показателях продаж банковских услуг, так как бренд, под которым оформляется партнёрство, всегда узнаваем и находится на слуху у людей;
    • больших ближайших перспективах. Популярность кредитов известна всем людям. Благодаря такой услуге можно воплотить свою мечту в жизнь;
  • быстрой окупаемости кредитных точек;
  • выходе на большой рынок;
  • отсутствии конкуренции, а значит, будут большие продажи, прибыли и так далее.

Постоянная поддержка специалистами франчайзера помогает увеличить экономические показатели работы точки кредитования. Это помогает избегать ошибок и использовать опыт участников сети партнёра.

Итоги статьи

  1. Франшиза банков – это новый вид деятельности, но его начинают осваивать многие финансовые учреждения.
  2. Такой вид бизнеса будет приносить большие прибыли, так как нет конкурентов. Ведь по правилам франчайзинга можно открывать только одно отделение банка партнёра.
  3. Франчайзер помогает своему партнёру развивать бизнес: обучает, предоставляет финансовую поддержку и так далее.

Стать финансово независимым, открыть собственное дело, развивать бизнес мечтают многие. Разнообразие идей и возможностей сегодня просто зашкаливает. Но главным камнем преткновения становится отсутствие денег. Абсолютно любой проект требует финансовых вложений, пусть и минимальных. В таком случае многие начинают искать средства, прибегая к кредитованию. Но несмотря на широкий спектр банковских предложений в 2017 году, найти выгодное, которое позволит на старте организовать все бизнес-процессы и выплачивать займ, сложно. Для развития малого и среднего бизнеса в России Сбербанком в 2011 году был запущен новый проект на основе схем ведения дел по франшизе.

Программа «Бизнес-старт» от Сбербанка РФ

«Бизнес-Старт» - это уникальное предложение на рынке российского кредитования. Теперь талантливые перспективные предприниматели, которые собирались открыть собственное дело, могут или большого мегаполиса, используя при этом заемные средства Сбербанка.

Условия кредитования

Рассчитывать на франшизу от Сбербанка в 2017 году могут только те, кто не имеет в настоящее время работающего бизнеса. Условия получения кредита:

  • сумма займа – от 100 тыс. до 7 млн. руб.;
  • срок предоставления заемных средств – до 42 месяцев;
  • ставка кредитования – 17,5% (при оформлении кредита на срок до 24 месяцев) и 18,5% на срок от 24 месяцев;
  • предприниматель должен инвестировать в проект минимум 20% собственных средств; если он не имеет таких активов в собственном распоряжении, на поддержку от Сбербанка в 2017 году он рассчитывать не может;
  • залогом кредита выступают приобретенные активы, возможно привлечение созаемщиков и использование поручительства;
  • организационно-правовая форма ведения бизнеса – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Требования к заемщику

Право на участие в программе кредитования франшизы имеют желающие в возрасте от 20 до 60 лет. При этом главное условие – отсутствие ведения предпринимательской деятельности за последние 3 месяца.

Погашение кредита в 2017 году должно осуществляться каждый месяц. Схема оплаты – аннуитентный платеж или график, разработанный в индивидуальном порядке. Также допускается отсрочка погашения долга сроком на 1 год (в таком случае выплачивается только процент). Как видим, принять участие в программе может каждый - от сторонников до желающих развивать тяжелую промышленность.

Особенности «Бизнес-Старта» от Сбербанка

Программа «Бизнес-Старт» разработана для поддержки молодых инициативных предпринимателей. Тем, кто заинтересовался возможностью работать по франшизе при поддержке Сбербанка, необходимо учитывать ряд моментов:

  • после подписания договора в 2017 году необходимо заплатить паушальный взнос (разовый платеж за возможность использовать выбранный бренд), размер которого составляет от 10 тысяч до 1 миллиона рублей;
  • каждый месяц за работу по франшизе необходимо платить роялти, размер которого чаще всего зависит от размера выручки.

Заемные средства можно использовать на аренду торговых площадей, складов, проведение ремонтно-строительных работ, приобретение торгового оборудования, первой партии товара (при ведении торговли), маркетинговые мероприятия. Также деньги могут быть направлены на выдачу заработной платы персоналу в течение первых трех месяцев работы.

Инвестиционный период делится на стадии. Покупатель франшизы, который получил заемные средства, должен вести отчетность об обороте материальных активов, доходности предприятия.

Заключая договор по программе Сбербанка (например, покупая ), начинающий предприниматель может рассчитывать на следующую поддержку в 2017 году:

  • консалтинговая поддержка от экспертов Сбербанка;
  • возможность вести бизнес от имени известной торговой марки по предварительно налаженным и проверенным технологиям;
  • обучение персонала;
  • минимальный уровень рисков;
  • прогнозированные показатели эффективности.

Кроме работы по франшизе из предоставленного списка в 2017 году Сбербанк также будет кредитовать собственные бизнес-планы, для этого нужно собрать гораздо больший пакет документов, включая бизнес-план и .

Как получить кредитные средства от Сбербанка на развитие бизнеса по франшизе?

Программа «Бизнес-Старт» ориентирована на минимизацию рисков, которые ждут предпринимателя на старте в 2017 году. Для того чтобы принять участие в данном проекте, будущий предприниматель должен посетить одно из подразделений Сбербанка, ознакомиться с мультимедийным курсом и подать заявку на получение денежных средств. После этого необходимо получить согласие на сотрудничество от продавца франшизы.

На следующем этапе происходит регистрация индивидуального предпринимателя или общества с ограниченной ответственностью. После предоставления пакета документов и одобрения банка можно вносить первоначальный взнос и запускать проект.

Следующий этап – регистрация бизнеса (в качестве индивидуального предпринимателя или общества с ограниченной ответственностью).

Для подачи заявки на кредит и работы по франшизе в банк нужно предоставить следующий пакет документов:

  • заявление (по форме Сбербанка);
  • паспорт (обязательно гражданство Российской Федерации);
  • военный билет (для мужчин);
  • декларацию по налогу на доходы физических лиц.

Как показывает практика, программой «Бизнес-Старт» часто пользуются предприниматели, которые вынуждены были приостановить деятельность из-за отсутствия денежных средств на развитие. Данная система кредитования помогает в первую очередь тем, кто ранее не мог получить финансовую поддержку, но желает возобновить работу недействующего предприятия или начать работать над кардинально новым направлением. Главное условие при этом – не вести предпринимательскую деятельность в течение 3 месяцев на момент подачи заявки.

Каталог франшиз от Сбербанка

Не только новичкам, но и бизнесменам с опытом бывает проще работать по одной из списка франшиз Сбербанка, используя заемные средства.

Каталог франшиз достаточно велик, в 2017 году планируется его дальнейшее расширение, например, включение в него точек по продаже . В рамках проекта «Бизнес-Старт» можно выбрать одну из франшиз в сфере продаж, производства или услуг. Список франшиз Сбербанк формирует самостоятельно, учитывая стабильность, тенденции развития и экспансии на российском рынке, опыт успешных технологий ведения бизнеса.

Совет: при выборе франшизы Сбербанка необходимо отталкиваться от спроса на потребительском рынке, региональных особенностей, суммы личных капиталовложений и своих интересов.

Список франшиз от Сбербанка (новые востребованные направления):

Направление бизнеса

Описание

Название франшизы

Сфера продаж Мужская одежда и аксессуары «Kanzler», «Tom Farr»
Женская одежда «Endea», «Levall»
Обувь «Ralf Runger»
Спортивные товары «Forward»
Нижнее белье «Парижанка», «Милабель»
Товары для будущих мам «Буду мамой», «Newform»
Аксессуары «ВВ1»
Игрушки для детей «Остров знаний», «Бегемотик»
Автозапчасти, аксессуары для автомобилей, электроника «220 Вольт», «Автодевайс», «Авто-Кореец», «ТКК»
Мебель «Меббери», «ОРМАТЕК»
Продукты «ЯНТА»
Сфера услуг Салон красоты «Студия Лены Лениной», «Персона», «Имидж»
Студии развития для детей «Ясам», «Клуб Ларисы Цветаевой»
Консалтинговые услуги «Инфолайф»
Производственная сфера Промышленная очистка «IST»
Цифровая печать «ПолиграфычЪ»
Стройматериалы «Система строительного снабжения»
Общественное питание Рестораны быстрого питания «Сабвей», «Стардогс», «Пельмешки да вареники»
Бар, паб «Killfish Discount Bar», «Harat’s»
Кофейня «Гурме»

Для того чтобы банк одобрил франшизу, ему нужно самому считать компанию, продающую франшизу, надежной. При этом Сбербанк не ограничивает предпринимателя в выборе, поэтому можно претендовать на развитие бизнеса по модели любого франчайзера, например, по .

Франшиза от Сбербанка в 2017 году

Программа «Бизнес-Старт» была запущена в декабре 2011 года. За это время она помогла открыть собственное дело, работая от имени известного бренда, многим предпринимателям России. В мае 2015 года проект был приостановлен, но спустя короткий отрезок времени его снова запустили. Поэтому в 2017 году молодые предприниматели могут рассчитывать на финансовую поддержку от Сбербанка. Для того чтобы получить положительный ответ и оформить кредит, необходимо учесть несколько факторов. Для получения положительного ответа необходимо:

  • хорошая кредитная история;
  • высокий уровень заработной платы, других источников дохода;
  • поручительство, залоговое имущество;
  • рентабельность и ликвидность бизнеса, на развитие которого планируется оформить кредит.

Сохраните статью в 2 клика:

Проект «Бизнес-Старт» от Сбербанка позволяет развивать собственный бизнес от имени известной торговой марки, работая по условиям франшизы. Бесплатное консультирование, мультимедийные курсы помогают реально оценить свой потенциал, определить прибыльную сферу для своего региона, а большой список компаний-франчайзеров дает возможность сделать правильный выбор партнера.

Вконтакте

От Сбербанка на 2016 год отражён ряд лучших предложений. Их выдвинули известные, хорошо зарекомендовавшие себя компании с отделениями, чья деятельность осуществляется в соответствии с системой франчайзинга.

Обычно банковские кредиты предприниматель получает лишь в том случае, если он располагает хотя бы одним работающим торговым отделением. Возможно ли составление каталога по первичным предложениям, то есть кредитам под суммы, являющиеся стартовым капиталом. При этом единственным условием должно стать лицензирование бренда той или иной компании.

В российском бизнесе такое случается крайне редко. Теперь деловые люди располагают реальной возможностью получить такую поддержку от крупного, контролируемого государством Сбербанка.

Основные преимущества банковского франчайзинга

Компании, предлагающие франшизы от Сбербанка, как правило, гарантируют ряд преимуществ для бизнеса:

  • использование положительно зарекомендовавшего себя бренда;
  • рекламная поддержка на каждом из официальных ресурсов компании, включая интернет-сайты и печатную продукцию, телевидение, выставки и т.д.;
  • помощь в со стороны специалистов компании.

Франшизы от Сбербанка: условия сотрудничества

Предлагаемые Сбербанком условия франчайзинга следующие:

  • внесение начального взноса от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей;
  • взымание за использование бренда дополнительных ежемесячных роялти;
  • направлениями кредитования являются торговое оборудование, аренда площадей, ремонт и реклама.

Отзывы предпринимателей о работе с банком

Франчайзи, имеющие опыт работы с франчайзерами Сбербанка, отмечают их надёжность и профессионализм, а также взаимоподдержку торговых точек у большинства компаний, что уменьшает финансовые риски. К числу недостатков франшиз от Сбербанка относят довольно высокий для франчайзи процент инвестиций с их стороны - около 20%.

Франшизы от Сбербанка: каталог успешных идей


«БЕГЕМОТиК»

Условия деятельности франчайзера и франчайзи, предоставляемые этим магазином детских игрушек, по отзывам бизнесменов являются одними из самых удобных в России. Конкурентные позиции магазина также высоки. Франшиза стоимостью 1 200 000 рублей окупается приблизительно за полгода.

Больше информации о том, как открыть свой бизнес по франшизе магазина детских товаров Бегемотик, вы можете получить

«SubWay»

В рейтинге популярности франшиз этот ресторан прочно занял почётное второе место. Помимо всемирно известного брендового имени, это предприятие благоприятно зарекомендовала себя успешными программами развития, связанные с упрощёнными техническими решениями и повышением уровня подготовки персонала. Вложения объёмом в 3 миллиона рублей способны окупиться за год.

Какие отзывы франчайзи оставляют о сотрудничестве с компанией Сабвей по франшизе и какие условия выдвигает компания – читайте


«Экспедиция»

Франшиза «Джинсы Суперцена»

Набор стартовых условий, предлагаемых для франшизы этой сетью магазинов джинсовой одежды, является одним из наиболее простых и доступных даже для начинающих предпринимателей. В число явных преимуществ такого сотрудничества входят взаимоподдержка магазинов, расположенных в разных городах, а также прямые поставки целого ряда товаров.

Стоимость франшизы в 300 тысяч рублей окупается за период от 3 до 6 месяцев.

«Гильдия»

Эта чайная франшиза специализируется на торговле высококачественным чаем и кофе. Помимо этой продукции компания занимается реализацией кондитерских изделий, подарочных сувениров и разнообразного, в том числе электронного оборудования, приготовляющего напитки. При стоимости франшизы около миллиона рублей затраты окупаются на 15 торговых точках в течение 19 месяцев.


«Стардогс»

Обладатели этой франшизы могут развивать свой бизнес в форматах автопавильона, автобуфета и мини-юнита. Для каждого из них характерны высокая окупаемость, постоянный спрос и хорошие конкурентные позиции.

Наибольшая привлекательность этого предложения состоит в чрезвычайно низкой цене в 15 тысяч рублей, благодаря чему бизнес окупается и становится прибыльным уже в первые дни своего существования. Размеры месячной платы за реализуемые объёмы составляют всего лишь около 3-5%. Вложение сотни тысяч рублей окупается в «Стардогс» приблизительно за год.

Какие отзывы предприниматели оставляю о сотрудничестве с компанией Стардогс по франшизе и какие условия выдвигает франчайзер – узнайте в нашей

Прозрачный бизнес

Как Сбербанк, так и сами компании, предлагающие франшизы от Сбербанка, предоставляют самую подробную информацию о состоянии своего бизнеса и условиях сотрудничества сними. Любое из описанных выше предложений, также, как и ряд других, реализуются при поддержке Сбербанка .

Это позволяет работающим с данными компаниями предпринимателям развить свой бизнес в рекордно короткий срок.

Франшизы от Сбербанка: как работает банковская программа “Бизнес-старт” на практике, вы можете узнать в следующем видео:

Владельцам бизнеса можно не просто открыть расчетный счёт в Сбербанке, но и подключить несколько услуг, которые сделают управление им более лёгким и многофункциональным. Множество платных и бесплатных дополнений ждут каждого, кто захочет воспользоваться предложением. Всё это доступно через Сбербанк. Программа управления «Сбербанк Старт» позволяет пользоваться услугами в автоматическом режиме.

Как это делается?

Ничего сложного в оформлении счёта нет. Клиенту нужно лишь иметь под рукой документы, чтобы заполнить заявку. Это займёт около 5-10 минут. Для регистрации и получения номера требуется:

  1. Выбрать тип счёта.
  2. Внести данные организации.
  3. Отправить анкету на обработку.

Управлять своим бизнесом удобно и легко!

На официальном сайте Кредитной организации можно посмотреть описание программы «Сбербанк Бизнес Старт «, подобрать устраивающий вас тариф, и подать онлайн заявку на подключение к программе.

Номер счёта генерируется и присылается в течение 5 минут, сразу после подачи заявки. Особых требований нет. Зато преимуществ клиент получает много.

Хотя можно получить номер счета в Сбербанке за 5 минут, действия по нему пока будут ограничены. После онлайн-открытия он уже будет существовать. Но для получения полноценного доступа ко всем функциям клиенту нужно пройти верификацию, то есть подтвердить все указанные в анкете данные документально. Сделать это через интернет невозможно: Сбербанк не предусматривает такого варианта. Для прохождения верификации нужно посетить отделение банка лично.

Плюсы подключения счёта в Сбербанке

Сбербанк обещает особые условия обслуживания всем, кто подключит счёт для бизнеса в рамках программы «Сбербанк бизнес старт». Среди множества преимуществ можно выделить следующие:

  • Дорогостоящие бонусы для продвижения с помощью интернет-рекламы.
  • Подключение мобильного банка в телефоне.
  • Использование интернет-банка и новых приложений и платформ, разрабатываемых Сбербанком в настоящее время. Например, уже сегодня доступно управление счётом через часы.
  • Круглосуточная клиентская поддержка по многоканальному телефону.
  • Все необходимые услуги для бизнеса, которые можно подключать или отключать по желанию.

Интернет-банк и мобильный банк владельцам бизнеса в рамках программы «Сбербанк кредит бизнес старт» подключаются бесплатно. Также нет необходимости оплаты комиссий за платежи в бюджет, внесение средств на расчётный счёт из любого источника, получение выписки по операциям в Сбербанке.